David .

Asesor Financiero - Financiación, Inversiones y Seguros

60€ / hora
Imágenes del servicio
Habilidades del freelancer
Estrategia financiera

Diagnóstico financiero

Consultoría financiera

Microsoft Excel

Análisis personalizados

Servicio cubierto por la garantía de Worksible

Financiación: estudio e intermediación

Análisis del perfil, comunicación con las entidades, comparativa de resultados e informe f
1.500
Descripción

Una vez creado el perfil del cliente, sabiendo sus cuotas máximas posibles según la situación de partida y asesorando en todo momento qué posibilidades tiene, contacto con las principales entidades bancarias que tienen relación directa conmigo.


Una vez conseguidos los resultados de las entidades que quieran/puedan ofrecer sus productos, elaboro una lista específica detallando la cuota mensual, el tipo de interés, las bonificaciones por vinculación, los intereses totales...y comparo todos los resultados entre sí para que el cliente decida cuál sería la mejor opción, en base a mis recomendaciones y su propio criterio.


Personalmente no cobro comisión por ninguna entidad, otorgando así transparencia a la operación sin predilección por alguna entidad.


Una vez decidida la opción faltaría recabar la documentación necesaria para que la entidad haga su respectivo análisis dando el okay final.


Mi trabajo no garantiza la operación pero sí sirve para realizar el análisis del mercado real, el contacto, la comparativa exacta y la gestión documental.


Nota final (1): mis honorarios corresponden entre el 1,5% y el 2%% (+ IVA) del valor de la compraventa. Mínimo 1.500€ + IVA.

Nota final (2): en Worksible no existe posibilidad de proporcionar porcentajes, y es variable, por lo que publicito los 1.500€ correspondientes al mínimo.

Preguntas frecuentes
No lo puedo garantizar ya que la última palabra es de la entidad puesto que sería esta la que analice la situación financiera real consultando a los organismos oficiales como ASNEF. No obstante, garantizo profesionalidad, contacto continuo y asesoramiento, por lo que podremos determinar qué hacer y cómo.
Existen tres casos posibles. Si las entidades rechazan la operación, devuelvo la provisión de fondos y en paz; si las entidades aceptan y el cliente rechaza, cobro la provisión de fondos y en paz; si las entidades rechazan y el cliente rechaza por fuerza mayor (por ejemplo porque aparece como moroso sin saberlo), devuelvo la provisión de fondos y en paz.
Como tu quieras. Podemos hablar por teléfono, videollamada, whatsapp y correo electrónico. Todo lo necesario para que estés con una correcta atención.
Es utilizada principalmente para facilitar la información a las entidades. Los documentos permanecen en mis documentos privados y guardados hasta que se efectúe la operación (salvo desistimiento por parte del cliente)
Si, tres documentos: Contrato de intermediación financiera, contrato de asesoramiento financiero y la ficha del cliente. También entrego en el momento el documento llamado "Tarifas y Honorarios" para garantizar total transparencia.
Tan solo pido una provisión de fondos de 250€ +IVA para garantizar que el cliente, en caso de obtener la financiación pero denegar la operativa, costee el tiempo invertido.
Opiniones

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